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CAPACITACIÓN ANDELLAC DESDE CASA

Curso en línea de Finanzas Personales en Época de Crisis

Objetivo

Brindar a los participantes un nuevo enfoque práctico respecto a la obtención y uso del dinero, procurando un cambio a su favor por medio de herramientas cognoscitivas, que enriquecerán sus habilidades para el manejo de sus propias finanzas personales.

Podrán desarrollar un plan para la creación de riqueza y protección del patrimonio, a través de los fundamentos de libertad financiera, acompañada de tiempo para también disfrutarla. Serán capaces apreciar los aspectos ordinarios de la vida cotidiana, logrando una prosperidad con mayor rapidez y cimentando las bases económicas para aquellos aspectos relevantes, tales como: la educación de sus hijos, el pago de la hipoteca, la contratación de seguros y la vejez.

Instructor: Mtro. Juan José Salas Méndez

El Maestro Juan José Salas cuenta con MBA por parte de la Escuela de Graduados en Alta Dirección de Empresas (EGADE) del Tecnológico de Monterrey. Tiene amplia experiencia desde más de 30 años en el área comercial financiera en los mercados B2C, B2B y B2E. Destacado conferencista e investigador sobre temas económico-financieros y Catedrático en la Escuela de Graduados en Administración del Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey. Investigador y autor de diversas teorías económicas sobre finanzas personales y empresariales.

Contenido Temático

Introducción: Analizar nuestra manera de vivir, los objetivos e intereses, así como las causas de nuestros conflictos y la forma de manejar nuestros recursos. Resaltando la importancia práctica del conocimiento económico y financiero en los aspectos ordinarios de la vida de cada participante.

  1. Mapa conceptual cronológico
  2. Objetivo y justificación del tema.
  3. Interrogantes sobre el manejo del dinero.
  4. Causa y efecto financiero personal (Ishikawa).
  5. Pirámide de las necesidades A. Maslow.
  6. Estadística descriptiva para ampliar el contexto.

Diagnóstico Financiero Emocional

Diagnostico Financiero Emocional. Podrás descubrir a través de diferentes situaciones las oportunidades que existen si tienes bien de finidas tus metas. Son muchas las ocasiones que debemos siempre contar con un plan “B” o incluso un plan “C”.

  • Cómo utilizar correctamente las finanzas personales
  • La felicidad financiera y los cuatro parámetros
  • Tres conflictos económicos y sus consecuencias
  • Condicionamiento negativo cómo realidad inamovible
  • Mejores relaciones administrando correctamente los recursos
  • Diferencia de hablar sobre el dinero antes y después de casarse

Educación financiera para las nuevas generaciones

Educación financiera para las nuevas generaciones. Es un error pensar que nuestros hijos aprenderán a manejar sus finanzas una vez que sean adultos y tengan que valerse las por sí mismos, debemos brindarles bases para que puedan hacer uso eficiente del dinero.

  • Educación tradicional vs. Educación innovadora
  • Sistemas escolares obsoletos y sus consecuencias
  • Prueba PISA y las ventajas de formar a los niños financieramente
  • Fomentando la faceta emprendedora de los niños
  • El fenómeno de la escasez y el presupuesto personal para niños
  • Organizador visual del dinero, ahorrar, gastar, donar e invertir

Cimientos de riqueza permanente

Cimientos de riqueza permanente. Establecer los objetivos personales y familiares para lograr prosperidad económica e independencia financiera, analizando la causa de los problemas cotidianos en relación con el dinero y el efecto que producen en las personas.

  • La riqueza y la libertad financiera
  • Tu mapafinanciero para construir un patrimonio solido
  • Interpretación de los estados financieros para prosperidad
  • Ratios y coeficientes para evaluartu salud financiera
  • Elaborando el plan financiero y F.O.D.A. personal
  • Cesta de seguridad, acumulando riqueza o pobreza

Presupuesto personal, cómo elemento de control

Presupuesto personal, cómo elemento de control. Podrás conocer en que acostumbras a gastar, si gastas más de lo que ganas, si estas cubriendo tus necesidades o deseos, si acostumbras a gastar por impulso, o en que conceptos puedes economizar para poder ahorrar.

  • El presupuesto personal y sus ventajas
  • Registro cronológico por etapas personales (Plantillas Excel)
  • Catálogo y subcatálogo de cuentas para registro
  • El control del gasto hormiga y el precio por hora de energía vital
  • Motivos por los que las personas no elaboran presupuestos
  • Restricción presupuestaria inter temporal

Integrando el flujo de dinero

Integrando el flujo de dinero. La educación que tengan las personas es determinante en el nivel de vida, no sólo la posesión de cosas, también la utilización que de éstas se haga, aprovechando las diversas fuentes de ingreso para alcanzar este propósito de largo plazo.

  • Valor del dinero en el tiempo
  • El Interés simple y compuesto aplicado a tu dinero
  • Valor presente y valor futuro para cumplir compromisos
  • La regla 72 cómo tu mejor aliado
  • Ecuaciones de valor para crear riqueza
  • Herramientas didácticas para aprendizaje financiero

Mix del crédito al consumo

Mix del crédito al consumo. El dinero proveniente de un crédito representa una manera de gastarlo que aún no hemos ganado, por lo tanto, identificaremos los factores de riesgo en el manejo del crédito al consumo, brindando las bases para sanear y mantener su uso eficiente.

  • El uso adecuado del crédito
  • Los tres plásticos y su uso eficiente
  • Cuadro comparativo de tarjetas de crédito
  • Ventajas de pagar el mínimo vs. pagar el doble
  • Crédito Infonavit, hipotecario y automotriz
  • Manejo de la información en el Buró de crédito

Manejo de deudas

Manejo de deudas. El endeudamiento excesivo más que ser una conducta aislada, es producto de actitudes que provienen de creencias equivocadas a cerca del dinero y de la felicidad. Para modificar estas conductas nocivas hay que identificarlas.

  • Qué es una deuda y cómo salir de ella
  • Diagnóstico del endeudamiento
  • Cómo funcionan las reestructuras crediticias
  • La quita cómo un recurso de última opción
  • Gestión de bienes en casas de empeño
  • Pasos para salir de deudas y terceros que te pueden ayudar

Inversiones financieras

Inversiones financieras. El premio a las finanzas sanas es colocar el excedente en una inversión financiera de manera lógica a tus circunstancias, metas y objetivos de crecimiento del patrimonio, representando así una nueva fuente de riqueza.

  • Qué es una inversión y la razón para invertir
  • La estrategia de entrada y salida, el dilema del inversionista
  • Qué es la bolsa de valores y sus índices
  • Perfil del inversionista, manejo discrecional o no discrecional
  • El prospecto de inversión y los asesores de la AMIB
  • Mercados financieros (Bull & Bear)

Renta fija, variable y derivados

Renta fija, variable y derivados. Establecer según el rendimiento, riesgo, plazo y comisiones, la mejor alternativa a tu situación particular. En nuestro país existen aprox. 1.9 millones de cuentahabientes, en fondos de inversión distribuidos entre 530 fondos.

  • Composición del mercado de deuda (Cetes y privada)
  • Las calificadoras de valores
  • Ventajas de las sociedades de inversión en México
  • Tablas de ganancias y pérdidas del IPC
  • Ranking de emisoras grandes ligas
  • Commodities, swaps, futuros y fondos

Análisis económico, fundamental y técnico

Análisis económico, fundamental y técnico. Para crecer los negocios necesitan atraer las inversiones de los que ahorran y los inversores, para multiplicar sus ahorros, necesitan que las empresas prosperen. Conocimiento del manejo económico financiero para toma de decisiones.

  • Ventajas y desventajas de los tres análisis
  • Teoría DOW y su efecto en el mercado financiero
  • Coeficiente beta y estados financieros
  • Olas de Elliot y Candle Sticksen la toma de decisiones
  • Herramientas más empleadas para su interpretación
  • Que hacer si los tres análisis brindan consejos diferentes

La protección y los seguros

La protección y los seguros. Crear conciencia sobre los riesgos cotidianos y por ende, la necesidad de incorporar al proyecto de vida el concepto, la práctica y el valor de la autoprotección anticipada, a través de la adquisición de diversos seguros.

  • Desarrolla pasos firmes para el siguiente escalón
  • Ventajas de los seguros de bienes y personas
  • Los seguros de vida, gastos médicos, escolar, casa y vejez
  • La protección a tiempo para tu edad
  • Teoría del 8% de protección
  • El buró medico y las exclusiones

Manejando los impuestos a tu favor

Manejando los impuestos a tu favor. Podrá identificar los momentos de causación del impuesto sobre la renta, el impuesto al valor agregado y el impuesto empresarial a tasa única, identificado en términos generales cuales son los ingresos acumulables y las deducciones autorizadas, que sirven para determinar la base de cada impuesto.

  • El ABC de los impuestos para las personas físicas
  • Los efectos de la elusión y evasión fiscal
  • Manejando los impuestos a tu favor
  • Andar por un risco no es lo mismo que defraudar al fisco
  • Codificación y regímenes
  • Declaraciones y deducciones

Retiro y jubilación

Retiro y jubilación. Envejecer es una anatema y procuramos no hablar de él. El 5% de la población mayor vive de sus ahorros y el resto se vuelve una carga para sus familiares. Anticipar esta etapa y acumular el día de hoy dinero, para vivir una vida plena cuando no puedas laborar.

  • Envejecer en México, ¿Don o daño?
  • Plan de jubilación y evolución de la vejez
  • Seis opciones de dónde puedes pasar este momento
  • Cómo te puedes pensionar y cuál es la mejor Afore adecuada
  • Apoyos gubernamentales, INAPAM.  Ley 73 y 97
  • Bienestar en el envejecimiento y su futuro

Conclusión

Conclusión. De qué sirve la riqueza en los bolsillos, si hay pobreza en la cabeza; si ves el dinero como la solución, te encontrarás con que se convierte en el problema. Orden cronológico de las etapas llamado a la acción a los participantes para conseguir sus objetivos individuales.

  • El profesional si tiene asesores, el amateur no
  • Cómo y cuándo comenzar con el nuevo conocimiento
  • Los trece errores de las finanzas personales
  • Programa de acción personal sin perder de vista el objetivo
  • Piénsalo bien, no hagas dinero mal habido
  • Nada es verdad, nada es mentira, depende de tu enfoque

Perfil de participantes: Dueños de negocio, Directores, Gerentes, Jefes de talles, Asesores Técnicos, Personas en General

Modalidad: En línea

Plataforma: Zoom

Duración: 15 horas, dividido en 5 sesiones de 3 horas

Costo socio: $1,200 más IVA por persona

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